Tarjetas de crédito y procesadores de pago

Para qué sirve

El módulo de Tarjetas de Crédito de FinanzIA está diseñado para permitirte registrar y administrar el listado de tarjetas de crédito que utiliza la empresa o el contribuyente.

En este módulo podrás crear y mantener actualizada la información de las tarjetas que tengas registradas. Esta configuración será utilizada posteriormente para trabajar con las Cuentas por Pagar y utilizar una tarjeta de crédito como método de cobro cuando corresponda.

El módulo de Tarjetas de Crédito te permite mantener un listado organizado de todas las tarjetas que maneja la empresa o el contribuyente. Entre sus principales beneficios se encuentran:

• Registrar las tarjetas de crédito utilizadas por la empresa.
• Mantener un listado actualizado de las tarjetas disponibles.
• Facilitar posteriormente la gestión de Cuentas por Pagar.
• Utilizar las tarjetas de crédito registradas como método de cobro pago cuando realices una cuenta por cobrar.

De esta manera, podrás tener previamente configuradas tus tarjetas para utilizarlas en los diferentes procesos disponibles dentro de FinanzIA.

Tarjetas de crédito

Dónde está el módulo

1. Selecciona el NIT

   Desde el Dashboard principal, busca y selecciona el NIT con el que deseas trabajar.

   

2. Ingresa al módulo de Tarjetas de Crédito

   Una vez dentro del NIT, dirígete al menú lateral izquierdo y selecciona la opción "Tarjetas de Crédito".

   

3. Comienza a trabajar

   ¡Listo! Al ingresar al módulo podrás comenzar a crear y administrar las tarjetas de crédito que utiliza la empresa o el contribuyente.

   Estas tarjetas quedarán registradas para que posteriormente puedas utilizarlas en los procesos de Cuentas por Pagar y demás funcionalidades relacionadas.

   

Crear una tarjeta de crédito

1. Una vez que ingreses al módulo de Tarjetas de Crédito, encontrarás en la parte superior derecha el botón para agregar una nueva tarjeta de crédito.

   

2. Al seleccionar esta opción, se abrirá un formulario donde deberás completar la información correspondiente:

   • Banco: Selecciona el banco al que pertenece la tarjeta.
   • Nombre: Ingresa el nombre con el que deseas identificar la tarjeta.
   • Últimos 4 dígitos: Ingresa únicamente los últimos cuatro dígitos de la tarjeta.

3. Cuenta contable

   También podrás seleccionar la cuenta contable que utilizarás para llevar el control de la cuenta por pagar asociada a la tarjeta de crédito.

   Si deseas utilizar una cuenta específica, selecciónala desde tu nomenclatura contable.

   En caso de que no selecciones ninguna cuenta, FinanzIA creará automáticamente la cuenta correspondiente.

4. Una vez completada toda la información, selecciona el botón "Crear tarjeta".

   ¡Listo! La tarjeta quedará registrada y podrás visualizarla dentro del listado de Tarjetas de Crédito.

   

Acciones de cada tarjeta

Cada tarjeta registrada contará con diferentes acciones disponibles en la parte derecha:

Pagar con tarjeta de crédito

Una vez que hayas creado tu tarjeta de crédito, podrás utilizarla para realizar pagos a tus proveedores desde el módulo de Cuentas por Cobrar y Pagar.

1. Ingresa a Cuentas por Cobrar y Pagar

   Dirígete al módulo de Cuentas por Cobrar y Pagar y selecciona la opción "Cuenta por Pagar".

2. Selecciona el proveedor

   Dentro del listado de proveedores, selecciona el proveedor al que deseas realizar el pago utilizando una tarjeta de crédito.

   Al ingresar al detalle del proveedor, selecciona el botón "Agregar pago".

   

3. Selecciona el tipo de pago

   En las opciones disponibles, selecciona "Pago con tarjeta de crédito".

   Luego, completa la información correspondiente:

   • Monto: Ingresa el monto que deseas pagar.
   • Fecha: Selecciona la fecha en que se realizó el pago.
   • Tarjeta de crédito: Selecciona la tarjeta que utilizarás para realizar el pago.
   • Número de transacción: Ingresa el número de transacción correspondiente.

   Una vez completada la información, selecciona el botón "Continuar".

4. Aplicación del pago

   Al continuar, el sistema aplicará automáticamente el monto del pago a las facturas pendientes más antiguas del proveedor.

   Verifica la información y selecciona el botón "Siguiente".

   

5. Revisa la partida contable

   A continuación, podrás visualizar la partida contable generada por el pago realizado con tarjeta de crédito.

   Verifica que la información sea correcta y selecciona el botón "Finalizar".

   ¡Listo! El pago quedará registrado correctamente y asociado a la tarjeta de crédito seleccionada.

   

Pagar una factura específica

Una vez que hayas creado tu tarjeta de crédito, podrás utilizarla para realizar el pago de una factura específica de un proveedor desde el módulo de Cuentas por Cobrar y Pagar.

1. Al ingresar al detalle del proveedor, podrás visualizar las facturas pendientes.

2. Selecciona la factura

   Busca la factura específica a la que deseas aplicar el pago.

   En la factura seleccionada, haz clic en el botón "Conciliar".

   De esta manera, el pago se aplicará directamente a la factura seleccionada.

3. Selecciona el tipo de pago

4. Verifica la aplicación del pago

   Al continuar, el sistema aplicará el pago únicamente a la factura que seleccionaste.

   Verifica que la información sea correcta y selecciona el botón "Siguiente".

   

5. Revisa la partida contable

   Verifica la información y selecciona el botón "Finalizar".

   ¡Listo! El pago quedará registrado correctamente y se aplicará específicamente a la factura seleccionada, utilizando la tarjeta de crédito indicada.

   

Procesadores de pago

El módulo de Procesadores de Pago está diseñado para crear y administrar el listado de procesadores de pago que utiliza la empresa.

Estos procesadores podrán ser utilizados posteriormente en el módulo de Cuentas por Cobrar, permitiendo registrar los cobros realizados a clientes mediante un procesador de pago y llevar un mejor control de las operaciones.

Dónde está el módulo

Una vez dentro del NIT, dirígete al menú lateral izquierdo y selecciona la opción "Procesadores de pago".

Crear un procesador de pago

1. Al ingresar al módulo de Procesadores de Pago, encontrarás en la parte superior derecha el botón "Nuevo procesador".

   

2. Al seleccionar esta opción, se abrirá un formulario donde deberás completar la siguiente información:

   • Nombre: Ingresa el nombre con el que deseas identificar el procesador de pago.
   • Cuenta contable: Selecciona la cuenta contable que deseas utilizar para llevar el control de los movimientos realizados mediante este procesador.

   Si no deseas seleccionar una cuenta contable específica, puedes dejar este campo vacío. En este caso, FinanzIA creará automáticamente la cuenta "Procesadores de pago" para registrar los movimientos correspondientes.

3. Una vez completada la información, selecciona el botón para crear el procesador.

   

   ¡Listo! El procesador de pago quedará registrado y podrás visualizarlo dentro del listado de Procesadores de Pago.

Acciones de cada procesador

Cada procesador de pago registrado contará con diferentes acciones disponibles en la parte derecha:

Cobrar con un procesador de pago

Una vez que hayas creado tu procesador de pago, podrás utilizarlo para registrar cobros realizados a tus clientes desde el módulo de Cuentas por Cobrar y Pagar.

1. Ingresa a Cuentas por Cobrar y Pagar

   Dirígete al módulo de Cuentas por Cobrar y Pagar y selecciona la opción "Cuenta por Cobrar".

   

2. Selecciona el cliente

   Dentro del listado de clientes, selecciona el cliente al que deseas realizarle el cobro mediante un procesador de pago.

   Al ingresar al detalle del cliente, podrás visualizar sus facturas pendientes.

   

3. Agrega el cobro

   Dentro del detalle del cliente, selecciona el botón "Agregar cobro".

   Luego, selecciona la opción "Cobro con tarjeta de credito".

4. Completa la información del cobro

   Deberás ingresar la información correspondiente:

   • Monto: Ingresa el monto del cobro.
   • Fecha: Selecciona la fecha en que se realizó el cobro.
   • Procesador: Selecciona el procesador de pago que utilizarás.
   • Número de transacción: Este campo es opcional y permite registrar el número de transacción correspondiente.

   

5. Asignación del cobro

   Al continuar, el sistema aplicará automáticamente el monto del cobro a las facturas pendientes más antiguas del cliente.

   A continuación, podrás visualizar la partida contable generada por el cobro.

   En esta partida podrás verificar el movimiento correspondiente al cobro y la cuenta contable asociada al procesador de pago seleccionado.

   Una vez verificada la información, selecciona el botón "Finalizar".

   

   ¡Listo! El cobro quedará registrado correctamente y asociado al procesador de pago seleccionado.

Cobrar una factura específica

También puedes utilizar un procesador de pago para realizar un cobro directamente sobre una factura específica de un cliente.

1. Al ingresar al detalle del cliente, podrás visualizar las facturas pendientes.

   

2. Selecciona la factura

   Busca la factura específica a la que deseas aplicar el cobro.

   De esta manera, el cobro se aplicará directamente a la factura seleccionada.

   

3. Selecciona el tipo de cobro

   En las opciones disponibles, selecciona "Cobro con procesador de pago".

   • Monto: Ingresa el monto que deseas cobrar.
   • Número de transacción: Ingresa el número de transacción correspondiente, si aplica.

   

4. Verifica la aplicación del cobro

   Al continuar, el sistema aplicará el cobro únicamente a la factura que seleccionaste.

   A continuación, podrás visualizar la partida contable generada por el cobro realizado mediante el procesador de pago.

   

   ¡Listo! El cobro quedará registrado correctamente y se aplicará específicamente a la factura seleccionada, utilizando el procesador de pago indicado.